В Курской области в 2024 году выявили двух «чёрных» кредиторов

В стране за год нашли 1,5 тыс. незаконных кредиторов, более 5,5 тыс. проектов с признаками финансовых пирамид, почти 2 тыс. нелегальных участников рынка ценных бумаг. 

Нелегальные кредиторы зачастую работают в Интернете, не имея привязки к региону. Они предлагают частные займы, используя для рекламы страницы и группы в соцсетях или популярные сайты объявлений. Нелегалы чаще всего предоставляют займы офлайн под видом ломбардов. В таких схемах активно участвуют и сетевые комиссионные магазины, которые под видом договора комиссии выдают краткосрочные займы под залог. 

«Легальные кредиторы находятся под надзором Банка России и обязаны соблюдать законодательно установленные требования и ограничения. Например, по размеру процентных ставок и лимиту предельной задолженности, по методам взыскания долга. У «чёрных» же кредиторов проценты и комиссии ничем не ограничены, ведь они ведут свою деятельность вне рамок закона. Порой нелегалы, выдавая деньги под залог квартиры или авто, составляют договор так, чтобы имущество не вернулось к владельцу, даже если он вовремя выплатит долг», – предупреждает эксперт курского отделения Банка России Екатерина Лихушина.

Прежде чем заключать договор с потенциальным кредитором, проверьте, включена ли компания в реестр Банка России. Желательно также свериться со списком компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Если организация есть в этом списке, сотрудничать с ней не стоит. 

Обнаружили нелегального кредитора? Об этом можно сообщить в Банк России через интренет-приёмную или через форму анонимного информирования. Регулятор проверит информацию, если подозрения подтвердятся, компанию внесут в предупредительный список, а информацию о ней передадут в уполномоченные органы для принятия мер.